Ki vagyok én? Mit csinál egy Vagyontanácsadó?
Emlékszel még a 70-80-as évek kedvenc játékára?
„Gazdálkodj okosan“. 😊
Az amerikai Monopoly táblajáték magyarországi változata, feladata a pénzügyi nevelés lett volna. Az egyén pénzügyi sikere csak saját maga ügyességén múlott. A jaték ugyan meghazuttolja nevét az egyszerüségével, de gyerekként szórakoztató volt.
A világ azóta sokat változott, mégis nagyon kevés idöt szánunk a pénz tulajdonságának megismerésére. Számos, komplex pénzügyi termék jött létre, mely használata pénzügyi ismeretek hiánya miatt, fokozatosan eltávolodik a biztonságos szinttöl.
Vagyontanácsadóként
abban nyújtok segítséget, hogy hogyan gazdálkodj okosan a pénzeddel.
Megoldásokat kínálok, hogy a hó végén több maradjon a zsebedben, miközben
vagyonod gyarapodásával a céljaid beteljesült vágyakká lépnek elö.
Szakközgazdászként
végeztem pénzügy, adó, pénzügyi ellenörzés szakirányon a Debreceni Egyetemen, így a
jelenlegi munkám a Deutsche Vermögensberatung AG-nál (Német Vagyontanácsadó Rt.)
tökéletesen beleillik a profilomba.
A cégünk
által kifejlesztett vagyontanácsadás egy 5 lépcsös rendszerben müködik,
melyek közül az elsö hármat most meg is mutatom. Az utolsó kettöt egy hosszútávú közös munka során ismerheted meg.
„Wir
denken nicht in Quartalsberichten, sondern in Generationen!“
Az
elsö találkozónk alkalmával megismerem a jelened, múltad, jövöbeni céljaid,
vágyaid, elképzeléseid, jelenlegi pénzügyi helyzeted, meglévö megtakarításod,
meglévö szerzödéseid.
Második lépésben a rám bízott adatokat kiértékelem az ügyfélinformációs-rendszerünk segítségével, majd egyénreszabott pénzügyi stratégiát állítok fel.
Vagyontanácsadásunk
második alkalmával (harmadik lépcsöfok) egy megtakarítási tervet beszélünk meg, eddigi pénzügyi életed érintö
változtatásokkal. Felhívom a figyelmed azokra a kiadásokra, ahol egy egy apró
változtatással komoly €-kat lehet megspórolni. Olyan lehetöségeket mutatok,
amit eddig különbözö okok miatt nem volt módod megismerni. Kiadásaid,
lehetöségeid egy másik szemszögböl ismerheted meg.
Mindezekhez viszont kitartásra, olykor áldozatokra van szükség.
Ha anyagi gondoktól
mentesen szeretnél élni, akkor abba extra energiát kell beletenned, vagyis
növelni kell a pénzügyi tudatosságodat!
Abban az esetben, ha nem szeretnél változtatni és az általam ajánlott módszert követni, akkor ezen a ponton elvállnak útjaink, hisz nincs közös kacsolódási pontunk.
Mivel ajánlások alapján dolgozom, megköszönöm mindig a továbbajánlást. De, ha nem tudtam neked átadni, hogy tervezett stratégiával a pénzügyeid egyenesbe kerülhetnek, akkor ajánlást sem várhatok töled. Igy tényleg csak megköszönni tudtom, hogy megismertelek. Adios.
Tartsd szemelött, hogy Vagyontanácsadóként
a Te érdekeid képviselem, célom, hogy a pénzügyeid egyensúlyban legyenek.
Milyen
témákra gondolj elsösorban?
* Adócsökkentési
lehetöségek
* Bevételek-Kiadások optimalizálása két-(profi szinten három)számlás model segítségével
* Állami támogatások
* Személyi hitelek
* Ingyenes bankszámla nyitása
* Saját lakás finanszírozása állami támogatással. Lehetséges neked is?
* Ingatlan megtartása a kamatkötöttségi periódus lejártával is
* Nagyértékü Életbiztosítás
* Anyagi biztonság tartós betegség, munkaképtelenség esetén
* Szisztematikusan
felépített stratégia gyermeked jövöje érdekében
* Egy jó befektetés. A takarékbetétkönyv alternatívája.
* Infláció elleni védelem
* Vagyonod biztonsága
* Betegbiztositó optimális választása, kiegészítö fogászati biztosítás
* Személy- és dologi biztosítások
(felelösség, jogvédelem, baleset, ingatlan, ingóság, üveg…)
* Saját, illetve családod
biztonsága, útközben is
* Életszínvonalad megtartása idös korodban is állami támogatások, adókedvezmények kihasználásával… Neked elegendö lesz a nyugdíjad?
* Üzemi-nyugdij által nyújtott lehetöségek használata
Vagyontanácsadóként a Te érdekeid
képviselem, célom, hogy pénzügyeid egyensúlyban legyenek. Fontosnak tartom,
hogy a felépített stratégia illeszkedjen a közép-, rövid-, hosszútávú céljaidhoz, terveidhez.
Be kell valljam, hogy elfogult vagyok, így nem tudok neked egy témát kiválasztani. Tudatosan szeretném magam a termékértékesítéstöl elhatárolni, arra ott vannak a jutalékhajhászó kollégák és a különbözö termékértékesítö összehasonlitó oldalak.
Közel 50 éve sikeres stratégiával dolgozom, amit veled közösen, egyénreszabottan épitünk fel, hogy követhess a mindennapokban.
Saját pénzügyeid, mint egy klasszikus piramist képzeld el, minden téglának meg van a maga szerepe, mind egymásra épülnek. Minél szélesebb a piramis alapja, annál biztosabb lábakon áll az anyagi helyzeted. Hiába akarod a tetöt feltenni, ha nincs meg a mefelelö alapod vagy nem állnak a falak.
A pénzügyeidben is csak lépésröl-lépésre haladhatunk elöre. A különbözö döntések, mint láncszemek a nyakláncon kapcsolódnak össze.
A több mint 8 milliós ügyfeleink adataiból készített statisztika alapján minden 10. ember lesz anyagilag sikeres, másként szólva minden 10. ember éri el pénzügyi függetlenségét.
Miért? Mi a megoldás?
* személyreszabott tudatos stratégia, (termékvásárlás helyett)
* vagyontanácsadóval kialakított és fegyelmezetten követett pénzügyiterv, (a saját, tervnélküli, szegénységi stratégia helyett)
Ha érdekel, hogy ha nem csak terméket vásárolnál, hanem stratégiát követnél, hová tudnád pénzügyeid fejleszteni, akkor mindenképpen keressünk egy tetszöleges idöpontot egy kötetlen beszélgetésre!
Találkozásunk alkalmával javaslatot teszek, de a végén Te döntesz!
Nincsenek megjegyzések:
Megjegyzés küldése